Koinly

2018년 런던에서 설립된 Koinly는 전 세계적으로 가장 인기 있는 암호화폐 세금 소프트웨어로 성장했습니다. 이 플랫폼은 포괄적인 통합 라이브러리와 지능적인 거래 매칭 알고리즘으로 두각을 나타냅니다.

Koinly는 자동 거래 분류, DeFi 프로토콜 지원 및 오류 조정에서 뛰어납니다. 플랫폼은 입금, 출금, 거래 및 소득 거래를 자동으로 감지하여 수 시간의 수작업을 절약합니다.

암호화폐 세금 도구의 실제 가치는 실제로 사용하는 플랫폼과 얼마나 잘 연결되는지에 달려 있습니다. Koinly가 데이터를 자동으로 가져올 수 없으면 결국 수동으로 CSV 가져오기를 수행하게 되며 이로 인해 많은 목적이 무산됩니다. Koinly가 통합을 주장하는 곳이 바로 여기입니다.

교환 지원: Koinly는 Binance, Coinbase, Kraken, KuCoin, Bybit, OKX, Gemini 및 Bitfinex 등을 포함한 주요 거래소와 연결됩니다. 대부분의 연결은 읽기 전용 API 키를 사용합니다. 즉, Koinly는 거래 내역을 볼 수 있지만 거래를 하거나 자금을 인출할 수는 없습니다. API 연결을 설정하는 데는 일반적으로 교환당 5분 미만이 소요됩니다.

지갑 추적: 지원되는 지갑에는 MetaMask, Ledger, Trezor, Trust Wallet, Exodus 및 Phantom이 포함됩니다. 블록체인 지갑의 경우 일반적으로 공개 주소를 입력하기만 하면 도구가 자동으로 블록체인에서 거래를 검색합니다. API 키가 필요하지 않습니다. 본질적으로 읽기 전용입니다.

블록체인 적용 범위: Koinly는 Ethereum, Bitcoin, Solana, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism 및 BSC 및 추가 네트워크에서 직접 체인 추적을 지원합니다. 이는 중앙화된 거래소가 아닌 온체인에서 거래가 진행되는 DeFi 사용자에게 특히 중요합니다. 각 블록체인에는 서로 다른 거래 형식이 있으므로 체인 지원이 넓을수록 수동 입력이 줄어듭니다.

수동 가져오기는 어떻게 되나요? 직접 지원되지 않는 플랫폼의 경우 Koinly에서는 CSV 파일 업로드를 허용합니다. 대부분의 교환에서는 거래 내역을 CSV로 내보낼 수 있으며 도구는 열을 자동으로 매핑합니다. CSV 가져오기에서 결과가 엇갈렸습니다. 주요 교환은 잘 작동하지만 규모가 작거나 존재하지 않는 교환에서는 열 매핑 조정이 필요한 경우가 있습니다.

통합 신뢰성은 폭만큼 중요합니다. 테스트 결과 주요 거래소 연결(Coinbase, Binance, Kraken)이 문제 없이 동기화되었습니다. 소규모 거래소에서는 때때로 동기화가 지연되거나 거래가 누락되어 수동으로 추가해야 했습니다. 항상 수입 거래 수를 교환 기록과 비교하여 확인하여 차이가 있는지 확인하세요.

DeFi 프로토콜 통합은 세금 도구가 실제로 차별화되는 부분입니다. Uniswap의 스왑 추적, Aave의 유동성 풀 항목 또는 Curve의 수익률 농사에는 복잡한 다단계 거래가 포함됩니다. 이러한 거래를 올바르게 분류하는 Koinly의 능력은 다양합니다. 간단한 스왑은 잘 작동하지만 일부 이국적인 DeFi 작업은 수동 조정이 필요할 수 있습니다.

내 경험에서 얻은 통합 문제 해결 팁:

1. API 동기화가 실패할 경우 API 키를 취소하고 다시 생성해 보세요.
2. 사용 가능한 최대 날짜 범위를 내보낼 때 CSV 가져오기가 더 잘 작동합니다.
3. 일부 거래소에는 현물, 선물, 스테이킹에 대한 별도의 내보내기 파일이 있습니다. 모두 가져오세요.
4. 지갑 주소 추적은 대형 지갑을 완전히 검색하는 데 몇 분 정도 걸릴 수 있습니다.
5. 거래가 누락된 경우 여러 체인 주소에서 가져와야 하는지 확인하세요.

거래소가 API를 업데이트하고 새로운 DeFi 프로토콜이 출시됨에 따라 통합 환경이 자주 변경됩니다. 거래소가 API를 변경하면 오늘 작동하는 것이 내일 작동하지 않을 수 있습니다. 좋은 세금 도구에는 이러한 변경 사항을 모니터링하고 즉시 통합을 업데이트하는 전담 팀이 있습니다. 도구의 변경 로그 또는 상태 페이지를 확인하여 통합 문제에 대한 대응 방식을 확인하세요.

가격 책정은 Koinly가 그 가치를 정당화해야 하는 부분이며, 특히 일부 경쟁업체가 공격적인 무료 계층을 제공하는 경우 더욱 그렇습니다. 다음은 각 계획의 비용과 귀하의 상황에 실제로 적합한 계획입니다.

무료 등급에는 최대 10,000건의 거래가 포함됩니다. 이는 플랫폼을 이해하는 데 충분하지만 1년 이상 적극적으로 거래해 온 사람에게는 충분하지 않을 수 있습니다. 보통의 거래자라도 거래소와 DeFi 프로토콜을 통해 수백 건의 거래를 쉽게 축적할 수 있습니다. 무료 계층을 영구적인 솔루션이 아닌 평가판으로 생각하십시오.

계획 비교:

대부분의 사용자에게 연간 $179의 Trader 요금제는 기능과 비용 사이에서 최적의 위치에 있습니다. 이는 활동적인 거래자를 위한 충분한 거래를 다루고 가장 중요한 기능을 포함합니다. 진입 계획은 가끔 거래하는 사람에게 적합한 반면, 최상위 계층은 실제로 전문가 또는 매우 활동적인 거래자에게 적합합니다.

비용을 지불할 가치가 있습니까? 다음을 고려하십시오. 암호화폐를 이해하는 회계사를 고용하려면 일반적으로 시간당 300-500달러가 소요됩니다. 가장 비싼 세금 도구 계획이라도 한 시간 동안 전문 회계 지원을 받는 것보다 저렴합니다. 이 도구를 사용하면 세금 신고 시 단 한 번의 실수도 방지할 수 있다면 이미 그만한 가치가 있는 것입니다.

비용 절감 팁:

1. 무료 등급으로 시작하여 계정과의 호환성을 테스트하세요.
2. 세금 신고 기간(1월~4월) 동안 많은 도구에서 할인 혜택을 제공합니다.
3. 연간 요금제는 일반적으로 월별 결제보다 저렴합니다.
4. 일부 계획은 금년뿐만 아니라 이전 과세연도에도 적용됩니다.
5. 회계사가 이미 클라이언트 액세스가 포함된 구독을 갖고 있는지 확인하세요.

한 가지 주의할 점은 일부 도구는 과세 연도별로 요금을 청구하므로 동일한 데이터를 사용하더라도 매년 다시 지불해야 한다는 것입니다. 다른 곳에서는 연간 일회성 요금으로 평생 액세스를 제공합니다. 커밋하기 전에 구독에 정확히 무엇이 포함되어 있는지 자세히 읽어보세요.

가격 대 가치 계산: 500건의 거래가 있고 도구 비용이 연간 150달러인 경우 자동 분류, 비용 기준 계산 및 세금 양식 생성에 대한 거래당 30센트입니다. 동일한 작업을 수동으로 수행하려면 몇 시간이 걸릴 것입니다. 최저 임금을 받더라도 시간 절약만으로도 대부분의 활동적인 거래자의 비용을 정당화할 수 있습니다. 실제 가치는 정확성에 있습니다. 대규모 거래에서 한 번의 잘못된 비용 기준 계산으로 인해 1년 구독보다 훨씬 더 많은 세금이 부과될 수 있습니다.

DeFi 및 NFT 거래는 세금 목적으로 추적하기 가장 복잡하며, 이 부분에서 많은 암호화폐 세금 도구가 빛을 발하거나 실패합니다. Koinly가 복잡한 작업을 처리하는 방법은 다음과 같습니다.

Koinly는 분산형 거래소의 토큰 스왑, 유동성 풀 입출금, 수확량 농업 보상, 대출 프로토콜 상호 작용과 같은 활동을 다루는 DeFi 거래 추적을 지원합니다. 이들 각각은 적절하게 분류되어야 하는 과세 대상 이벤트를 생성합니다. 내 테스트에서는 간단한 스왑이 올바르게 처리되었습니다. 다중 홉 라우팅이나 플래시 대출과 같은 보다 복잡한 작업에는 때때로 수동 검토가 필요했습니다.

DeFi 카테고리 Koinly 트랙:

1. 토큰 스왑(Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap 등)
2. 유동성 풀 진입 및 퇴출
3. 수확량 농업 및 수확 보상
4. 대출예금 및 이자(Aave,Compound)
5. 스테이킹 보상(온체인 및 검증자 스테이킹 모두)
6. 에어드랍 및 토큰 청구

NFT 추적이 포함되어 구매, 판매 및 로열티를 처리합니다. NFT의 까다로운 부분은 비용 기반을 확립하는 것입니다. 특히 발행된 NFT, 에어드롭된 NFT 또는 스왑을 통해 받은 NFT의 경우 더욱 그렇습니다. Koinly는 거래를 기반으로 취득 비용을 자동으로 결정하려고 시도하지만, 특히 덜 일반적인 시장에서 구매한 NFT의 경우 수동 조정이 필요한 경우를 발견했습니다.

세금 추수는 여기서 언급할 가치가 있는 기능입니다. 자주 거래하는 DeFi 사용자의 경우 이익을 상쇄할 수 있는 손실 포지션을 식별하는 것이 중요합니다. Koinly에는 세금 청구서를 줄이기 위해 전략적으로 실현할 수 있는 미실현 손실을 포트폴리오에서 검색하는 세금 손실 추수 도구가 포함되어 있습니다.

DeFi 및 NFT 세금 추적의 현실은 모든 시나리오에 대해 100% 올바른 도구를 얻을 수 없다는 것입니다. 온체인 데이터는 복잡하고 거래 유형은 끊임없이 진화하며 세금 규정은 관할권에 따라 다릅니다. Koinly를 시작점으로 사용하되 제출하기 전에 항상 분류를 검토하세요.

암호화폐 세금 도구의 핵심은 세무 당국을 만족시키는 정확한 보고서를 생성하는 것입니다. Koinly가 생성하는 내용과 출력물이 파일링 목적으로 얼마나 잘 작동하는지는 다음과 같습니다.

Koinly는 미국, 영국, 캐나다, 호주, 독일, 프랑스 및 기타 국가에 대한 세금 보고서를 생성합니다. 국가마다 세금 양식과 보고 요구 사항이 다르므로 도구는 해당 관할권에 따라 결과를 조정합니다. 미국 사용자의 경우 양식 8949 및 Schedule D를 받습니다. 다른 국가의 경우 동등한 현지 양식이 생성됩니다.

일반적으로 사용 가능한 보고서 유형:

1. 자본 이득 및 손실 보고서(대부분의 사용자에게 주요 보고서)
2. 스테이킹 보상, 채굴, 에어드랍에 대한 소득 보고서
3. 귀하의 기록을 위한 거래 내역 내보내기
4. 세금 양식 준비 출력(양식 8949, 미국의 경우 일정 D)
5. 각 계산이 어떻게 도출되었는지 보여주는 감사 추적
6. 비용 기준 추적이 가능한 포트폴리오 요약

CPA 및 회계사 액세스는 제가 정말 유용하다고 생각하는 기능입니다. 귀하의 Koinly 계정을 직접 볼 수 있도록 세무 전문가를 초대할 수 있습니다. 이렇게 하면 보고서를 내보내고, 이메일로 보내고, DeFi에 익숙하지 않은 사람에게 암호화폐 거래를 설명하려고 하는 번거로움이 줄어듭니다. 귀하의 회계사는 귀하가 보는 것과 동일한 데이터를 보고 직접 조정할 수 있습니다.

비용 기준 방법은 세금 정확성을 위해 매우 중요합니다. Koinly는 FIFO, LIFO, HIFO, ACB, Share Pooling 및 특정 ID를 지원하며 올바른 ID를 선택하면 세금 청구서에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. FIFO(선입 선출)는 대부분의 관할권에서 기본값이지만 LIFO 또는 특정 식별은 상황에 따라 세금이 낮아질 수 있습니다. 어떤 방법이 최상의 결과를 산출하는지 확인하려면 다양한 방법으로 계산을 실행하는 것이 좋습니다.

보고서 정확성은 가장 중요한 지표입니다. 테스트에서는 거래의 하위 집합에 대한 수동 스프레드시트 계산과 Koinly의 계산을 교차 확인했습니다. 간단한 구매-판매-거래 시나리오와 일치하는 숫자입니다. 불일치가 나타난 곳은 복잡한 DeFi 거래와 크로스체인 전송이었습니다. 제출하기 전에 항상 보고서를 검토하십시오. 이 도구는 출발점일 뿐 신중한 확인을 대체하는 것이 아닙니다.

한 가지 실용적인 팁: 4월 14일이 아닌 연초에 세금 보고서를 생성하십시오. 조기 생성을 통해 누락된 거래를 식별하고, 분류 오류를 수정하고, 필요한 경우 세무 전문가와 상담할 시간을 확보할 수 있습니다. 암호화폐 세금 신고를 서둘러 진행하는 과정에서 실수가 발생합니다.

사용자 경험은 세금 도구의 성패를 좌우할 수 있으며, 특히 이미 납세 시즌으로 인해 스트레스를 받고 있는 사람들에게는 더욱 그렇습니다. 저는 가입부터 보고서 생성까지 Koinly의 전체 작업 흐름을 살펴보았고, 여기에 경험에 대한 솔직한 평가가 있습니다.

초기 설정은 첫인상이 형성되는 곳입니다. 계정 생성은 이메일, 비밀번호, 이중 인증 등 표준입니다. 실제 작업은 거래소와 지갑을 연결하는 순간부터 시작됩니다. Koinly는 각 플랫폼에 대한 단계별 지침을 통해 이를 안내합니다. 이는 모든 거래소마다 API 키 생성 프로세스가 조금씩 다르기 때문에 도움이 됩니다. 전체 초기 가져오기에는 5개의 거래소 계정과 3개의 지갑에 대해 약 30분이 걸렸습니다.

가져오기 프로세스는 대부분 자동화되어 있지만 완전히 수동으로 이루어지지는 않습니다. 계정을 연결한 후 도구는 거래 내역을 가져와 모든 항목을 분류하려고 시도합니다. 분류를 검토하고 도구가 자동으로 식별할 수 없는 거래를 수정하는 데 가장 많은 시간을 소비하게 될 곳입니다. 자신의 지갑 간 이체는 도구에 대한 판매처럼 보일 수 있기 때문에 일반적인 오류 원인입니다.

Koinly의 오류 감지 기능은 중복 거래, 비용 기준 누락, 잘못 식별된 전송과 같은 일반적인 문제를 파악하는 데 도움이 됩니다. 이는 수백 또는 수천 개의 트랜잭션을 수동으로 스캔하는 것에 비해 상당한 시간을 절약합니다. 이 도구는 잠재적인 문제를 표시하고 이를 하나씩 해결할 수 있도록 해줍니다.

학습 곡선은 보통 수준입니다. 기본적인 암호화폐 용어(비용기준, 자본이득 등)를 이해하신다면 Koinly를 어렵지 않게 탐색하실 수 있습니다. 완전한 초보자는 일부 개념에 어려움을 겪을 수 있지만 도구는 전체적으로 설명과 도구 설명을 제공합니다. 나는 중간 수준의 암호화폐 경험을 가진 사람이 거래 수에 따라 2~4시간 안에 0에서 보고서 완료까지 갈 수 있다고 추정합니다.

더 나은 점:

1. 거래 검토는 수백 가지 항목을 확인해야 하므로 지루하게 느껴질 수 있습니다.
2. 일부 오류 메시지는 일반 사용자에게 너무 기술적입니다.
3. 거래 내역이 매우 많을수록 로딩 시간이 눈에 띄게 늘어납니다.
4. 모바일 경험은 데스크톱 웹 인터페이스보다 뒤떨어집니다.
5. 대량 편집 트랜잭션으로 반복 수정에 소요되는 시간이 절약됩니다.

수동으로 세금을 부과하는 것과 비교: 암호화폐 세금 도구가 존재하기 전에는 암호화폐 세금(위험하고 점점 더 기소됨)을 무시하거나 스프레드시트를 작성하는 데 며칠을 소비하는 두 가지 옵션이 있었습니다. 저는 한 과세 연도 동안 약 200건의 거래가 포함된 스프레드시트 접근 방식을 시도했는데 15시간 이상이 걸렸습니다. 동일한 데이터 세트를 Koinly가 처리하는 데 수동 검토를 포함해 약 30분이 소요되었습니다. 정확성 개선을 고려하기도 전에 시간 절약만으로도 구독의 가치를 높일 수 있습니다.

과소평가된 기능 중 하나는 연도가 진행됨에 따라 보고서를 여러 번 실행할 수 있는 기능입니다. 거래 정리를 시작하기 위해 1월까지 기다릴 필요가 없습니다. 분기별로 가져오고 문제가 발생하면 수정하면 일 년 내내 작업이 분산되고 세금 신고 시 예상치 못한 일이 줄어듭니다. 이제는 최신 상태를 유지하기 위해 몇 달에 한 번씩 Koinly로 가져옵니다.

암호화폐 세금 도구는 광범위한 사용자에게 서비스를 제공하며 Koinly는 일부 프로필에 다른 프로필보다 더 적합합니다. 다음은 누가 가장 많은 가치를 얻는지에 대한 분석입니다.

일반 보유자(연간 50건 미만 거래): 하나 또는 두 개의 거래소를 구매하고 보유하는 경우 Koinly는 잘 작동하지만 과도할 수 있습니다. 간단한 스프레드시트로 귀하의 요구 사항을 처리할 수 있습니다. 즉, 일반 보유자라도 포트폴리오가 성장함에 따라 자동화된 비용 기준 추적의 이점을 누릴 수 있습니다.

활동적인 거래자(연간 50-1000건 거래): 이것이 Koinly의 가장 좋은 장소입니다. 여러 거래소에서 수백 건의 거래를 수동으로 추적하는 것은 비현실적이며 자동화로 인해 작업 시간이 절약됩니다. 구독 비용은 시간 절약만으로도 쉽게 정당화됩니다.

DeFi 고급 사용자(1000개 이상의 거래): 수익을 창출하고 유동성을 제공하며 수십 개의 프로토콜과 상호 작용하는 경우 DeFi 복잡성을 잘 처리하는 도구가 필요합니다. Koinly의 DeFi 지원은 대부분의 시나리오에서 충분히 견고합니다. 또한 고급 사용자는 복잡한 트랜잭션을 수동으로 검토하는 데 시간을 투자해야 합니다.

세무 전문가 및 CPA: Koinly는 고객 협업을 간편하게 해주는 CPA 액세스 기능을 제공합니다. 표준 세금 양식을 내보내는 기능을 사용하면 회계사가 원시 거래 데이터를 수동으로 해석할 필요가 없습니다.

해외 사용자: Koinly 사용 경험은 해당 국가의 지원 여부에 따라 크게 달라집니다. 세금 규정은 관할 구역마다 크게 다르므로 도구는 특정 국가의 요구 사항을 이해해야 합니다. 유료 요금제를 선택하기 전에 국가 지원을 확인하세요.

결론: 소수 이상의 암호화폐 거래가 있는 경우 전용 세금 도구를 사용하면 투자할 가치가 있습니다. 세금을 잘못 처리하는 데 드는 비용은 구독 비용을 훨씬 초과합니다. 특히 Koinly가 올바른 선택인지 여부는 거래량, DeFi 사용량 및 지리적 위치에 따라 다릅니다.

궁극적으로 가장 중요한 것은 세금 정확성입니다. 세금 신고서에 잘못된 숫자가 있으면 벌금, 감사 또는 초과 지급이 발생할 수 있습니다. Koinly의 계산이 실제로 얼마나 신뢰할 수 있는지에 대한 평가는 다음과 같습니다.

비용 기반 방법론은 정확한 암호화폐 세금 계산의 기초입니다. Koinly는 FIFO, LIFO, HIFO, ACB, Share Pooling 및 특정 ID를 지원하며 이는 대부분의 세무 당국에서 허용하는 방법을 포함합니다. 올바른 방법을 선택하면 세금 계산서에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. FIFO(선입 선출)는 대부분의 국가에서 기본값이지만 HIFO(최고 입력 선출)는 상승하는 시장에서 이익을 최소화할 수 있습니다. 귀하의 상황에서 세금 부담이 가장 낮은 결과를 확인하려면 여러 가지 방법으로 계산하는 것이 좋습니다.

Koinly가 계산을 올바르게 수행하는 경우: 간단한 구매-판매-거래 순서가 정확하게 처리됩니다. BTC를 특정 가격에 구매하고 다른 가격에 판매하는 경우 손익 계산은 직접 계산한 것과 일치합니다. 자신의 지갑 간 단순 이체도 일반적으로 올바르게 식별됩니다(판매가 아닌 비과세 이동으로 표시됨).

실수 가능성이 높은 경우:

1. 크로스체인 브릿지 전송이 판매로 잘못 식별될 수 있음
2. 복잡한 입출금 거래를 통한 DeFi 이자 농사
3. 토큰 마이그레이션 및 계약 업그레이드
4. 비용 기준이 0이어야 하지만 잘못 할당될 수 있는 에어드랍
5. 출처를 알 수 없는 예금처럼 보이는 내부환전 이체

내 확인 프로세스: Koinly로 보고서를 생성한 후 가장 큰 거래와 모든 DeFi 상호 작용에 초점을 맞춰 10~15개의 거래를 수동으로 무작위로 확인합니다. 그것이 내 기대와 일치한다면 나머지 부분에 대해서는 합리적인 확신을 가지고 있습니다. 이 작업은 약 30분 정도 소요되지만 금전적으로 가장 중요한 오류를 포착합니다.

중요한 고려 사항: 세금 도구는 수신하는 데이터만큼 정확합니다. 가져오기 데이터에 공백이 있는 경우(폐기된 거래소에서의 거래, 지갑 주소 누락, 기록이 없는 P2P 거래) 도구는 해당 자산에 대한 정확한 비용 기준을 계산할 수 없습니다. 쓰레기 유입, 쓰레기 배출이 여기에 적용됩니다.