TaxBit

TaxBit wurde 2018 von CPAs und Steueranwälten gegründet, die den Bedarf an konformer Krypto-Steuersoftware erkannten. Bemerkenswert ist, dass das technische Team von TaxBit die neuesten Entwicklungen in der Blockchain-Technologie kontinuierlich verfolgt. Die Aktualisierungsfrequenz und Qualitaet des Produkts zeugen vom Engagement des Teams fuer staendige Verbesserung. Aus dem Nutzerfeedback geht hervor, dass die meisten Funktionsverbesserungen tatsaechlich die Probleme der Nutzer loesen.

TaxBit bietet eine großzügige kostenlose Stufe mit 500 Transaktionen.

TaxBit bietet unternehmensqualitative Genauigkeit mit vollständiger Transaktionsverfolgung.

TaxBit hat IRS-Verträge und unterstützt bei der Krypto-Steuer-Compliance der Regierung.

TaxBit konzentriert sich auf Unternehmenslösungen, die von großen Börsen genutzt werden.

TaxBit bietet über 500 Börsenintegrationen mit API- und CSV-Importoptionen.

TaxBit hat Einschränkungen bei der internationalen Unterstützung und mobilen Apps.

TaxBit vs. Koinly vs. CoinTracker Vergleich für verschiedene Benutzertypen.

Bei der Preisgestaltung muss TaxBit seinen Wert rechtfertigen, insbesondere wenn einige Konkurrenten aggressive kostenlose Kontingente anbieten. Hier erfahren Sie, was jeder Plan kostet und welcher für Ihre Situation tatsächlich sinnvoll ist.

Die kostenlose Stufe deckt bis zu 500 Transaktionen ab, was ausreicht, um einen Eindruck von der Plattform zu bekommen, aber wahrscheinlich nicht ausreicht für jemanden, der seit einem Jahr oder länger aktiv handelt. Selbst moderate Händler sammeln leicht Hunderte von Transaktionen über Börsen und DeFi-Protokolle hinweg an. Betrachten Sie das kostenlose Kontingent eher als Testversion und nicht als dauerhafte Lösung.

Planvergleich:

Für die meisten Benutzer ist der Plus-Plan mit 175 $/Jahr genau das Richtige zwischen Leistungsfähigkeit und Kosten. Es deckt genügend Transaktionen für aktive Händler ab und enthält die Funktionen, die am wichtigsten sind. Der Einstiegsplan eignet sich für Gelegenheitshändler, während die oberste Stufe eher für Profis oder sehr aktive Händler gedacht ist.

Lohnt es sich, dafür zu bezahlen? Bedenken Sie Folgendes: Die Einstellung eines Buchhalters, der sich mit Krypto auskennt, kostet normalerweise 300-500 Dollar pro Stunde. Selbst der teuerste Steuertool-Plan ist günstiger als eine einzige Stunde spezialisierter Buchhaltungshilfe. Wenn das Tool Sie vor einem einzigen Fehler in Ihrer Steuererklärung bewahrt, hat es sich bereits amortisiert.

Tipps zum Kostensparen:

1. Beginnen Sie mit der kostenlosen Stufe, um die Kompatibilität mit Ihren Konten zu testen
2. Viele Tools bieten Rabatte während der Steuersaison (Januar-April)
3. Jahrespläne sind in der Regel günstiger als monatliche Abrechnungen
4. Einige Pläne decken auch frühere Steuerjahre ab, nicht nur das laufende Jahr
5. Prüfen Sie, ob Ihr Buchhalter bereits über ein Abonnement verfügt, das den Kundenzugang beinhaltet

Beachten Sie Folgendes: Einige Tools berechnen pro Steuerjahr, was bedeutet, dass Sie jedes Jahr erneut zahlen müssen, auch wenn Sie dieselben Daten verwenden. Andere bieten lebenslangen Zugang gegen eine einmalige Gebühr pro Jahr. Lesen Sie das Kleingedruckte darüber, was genau Ihr Abonnement beinhaltet, bevor Sie sich verpflichten.

Preis-Wert-Berechnung: Wenn Sie 500 Transaktionen haben und das Tool 150 Dollar pro Jahr kostet, sind das 30 Cent pro Transaktion für die automatische Kategorisierung, Kostenbasisberechnung und Steuerformularerstellung. Die gleiche Arbeit manuell zu erledigen, würde Stunden dauern. Selbst bei Mindestlohn rechtfertigt allein die Zeitersparnis die Kosten für die meisten aktiven Händler. Der wahre Wert liegt in der Genauigkeit – eine falsche Kostenbasisberechnung bei einem großen Handel könnte Sie weitaus mehr Steuern kosten als ein Jahresabonnement.

DeFi- und NFT-Transaktionen sind für Steuerzwecke am komplexesten zu verfolgen, und hier glänzen viele Krypto-Steuertools oder scheitern. So geht TaxBit mit den komplizierten Dingen um.

TaxBit unterstützt die DeFi-Transaktionsverfolgung, die Aktivitäten wie Token-Swaps an dezentralen Börsen, Ein- und Auszahlungen von Liquiditätspools, Belohnungen für die Ertragslandwirtschaft und Interaktionen mit Kreditprotokollen umfasst. Jedes davon führt zu steuerpflichtigen Ereignissen, die ordnungsgemäß kategorisiert werden müssen. Bei meinen Tests wurden einfache Swaps korrekt gehandhabt. Komplexere Vorgänge wie Multi-Hop-Routing oder Flash-Kredite erforderten manchmal eine manuelle Überprüfung.

DeFi-Kategorien, die TaxBit verfolgt:

1. Token-Swaps (Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap usw.)
2. Ein- und Ausstiege aus dem Liquiditätspool
3. Ertragslandwirtschaft und Erntebelohnungen
4. Kreditvergabe von Einlagen und Zinsen (Aave, Compound)
5. Einsatzprämien (sowohl On-Chain- als auch Validator-Einsatz)
6. Airdrops und Token-Ansprüche

Das NFT-Tracking ist inbegriffen und verwaltet Käufe, Verkäufe und Lizenzgebühren. Der schwierige Teil bei NFTs besteht darin, die Kostenbasis festzulegen – insbesondere für geprägte NFTs, aus der Luft abgeworfene NFTs oder über Swaps erhaltene NFTs. TaxBit versucht, die Anschaffungskosten basierend auf der Transaktion automatisch zu ermitteln, aber ich habe Fälle gefunden, in denen eine manuelle Anpassung erforderlich ist, insbesondere bei NFTs, die auf weniger verbreiteten Marktplätzen gekauft wurden.

Die Einziehung von Steuerverlusten ist hier eine erwähnenswerte Funktion. Für DeFi-Benutzer, die häufig handeln, ist es wertvoll, Verlustpositionen zu identifizieren, die Gewinne ausgleichen können. TaxBit umfasst Tools zur Erfassung von Steuerverlusten, die Ihr Portfolio nach nicht realisierten Verlusten durchsuchen, die Sie strategisch realisieren könnten, um Ihre Steuerbelastung zu senken.

Die Realität bei der DeFi- und NFT-Steuerverfolgung ist, dass kein Tool für jedes Szenario 100 % richtig ist. Die On-Chain-Daten sind komplex, die Transaktionsarten entwickeln sich ständig weiter und die Steuervorschriften unterscheiden sich je nach Gerichtsbarkeit. Verwenden Sie TaxBit als Ausgangspunkt, überprüfen Sie jedoch vor der Einreichung immer die Kategorisierungen.

Der Sinn eines Krypto-Steuertools besteht darin, genaue Berichte zu erstellen, die die Steuerbehörden zufriedenstellen. Hier erfahren Sie, was TaxBit produziert und wie gut die Ausgabe für Archivierungszwecke funktioniert.

TaxBit erstellt Steuerberichte für die USA, Großbritannien, Kanada und Australien. Jedes Land hat unterschiedliche Steuerformulare und Berichtsanforderungen, sodass das Tool seine Ausgabe an Ihre Gerichtsbarkeit anpasst. Für US-Benutzer erhalten Sie Formular 8949 und Anhang D. Für andere Länder werden die entsprechenden lokalen Formulare generiert.

Typischerweise verfügbare Berichtstypen:

1. Bericht über Kapitalgewinne und -verluste (der wichtigste für die meisten Benutzer)
2. Einkommensbericht für Einsatzprämien, Bergbau und Lufttropfen
3. Export des Transaktionsverlaufs für Ihre Unterlagen
4. Steuerformularbereite Ausgabe (Formular 8949, Anhang D für die USA)
5. Audit-Trail, der zeigt, wie jede Berechnung abgeleitet wurde
6. Portfolioübersicht mit Kostenverfolgung

CPA- und Buchhalterzugriff ist eine Funktion, die ich wirklich nützlich finde. Sie können Ihren Steuerberater einladen, Ihr TaxBit-Konto direkt einzusehen. Dies erspart Ihnen das lästige Exportieren von Berichten, das Versenden per E-Mail und den Versuch, Kryptotransaktionen jemandem zu erklären, der möglicherweise nicht mit DeFi vertraut ist. Ihr Buchhalter sieht die gleichen Daten wie Sie und kann direkt Anpassungen vornehmen.

Kostenbasierte Methoden sind für die Steuergenauigkeit von entscheidender Bedeutung. TaxBit unterstützt FIFO, LIFO, HIFO und Specific ID, und die Wahl der richtigen ID kann sich erheblich auf Ihre Steuerrechnung auswirken. FIFO (First In, First Out) ist in den meisten Rechtsordnungen die Standardeinstellung, aber LIFO oder eine spezifische Identifizierung können je nach Situation zu niedrigeren Steuern führen. Ich empfehle, Berechnungen mit verschiedenen Methoden durchzuführen, um herauszufinden, welche das beste Ergebnis liefert.

Berichtsgenauigkeit ist die wichtigste Messgröße. Bei meinen Tests habe ich die Berechnungen von TaxBit mit manuellen Tabellenkalkulationen für eine Teilmenge der Transaktionen abgeglichen. Die Zahlen stimmten mit einfachen Kauf-Verkauf-Handels-Szenarien überein. Diskrepanzen traten bei komplexen DeFi-Transaktionen und kettenübergreifenden Transfers auf. Überprüfen Sie Ihren Bericht immer, bevor Sie ihn einreichen – das Tool ist ein Ausgangspunkt und kein Ersatz für eine sorgfältige Überprüfung.

Ein praktischer Tipp: Erstellen Sie Ihren Steuerbericht früh im Jahr, nicht am 14. April. Durch die frühe Generierung haben Sie Zeit, fehlende Transaktionen zu identifizieren, Kategorisierungsfehler zu beheben und bei Bedarf einen Steuerberater zu konsultieren. Bei der Hetze durch die Kryptosteuerberichterstattung passieren Fehler.

Die Benutzererfahrung kann über den Erfolg oder Misserfolg eines Steuertools entscheiden, insbesondere für Personen, die bereits wegen der Steuersaison gestresst sind. Ich habe den gesamten Workflow von TaxBit von der Anmeldung bis zur Berichterstellung durchlaufen und hier ist meine ehrliche Einschätzung der Erfahrung.

Bei der Ersteinrichtung entstehen die ersten Eindrücke. Das Erstellen eines Kontos ist Standard – E-Mail, Passwort, möglicherweise Zwei-Faktor-Authentifizierung. Die eigentliche Arbeit beginnt, wenn Sie Ihre Börsen und Wallets verbinden. TaxBit führt Sie dabei mit Schritt-für-Schritt-Anleitungen für jede Plattform durch, was hilfreich ist, da jede Börse einen etwas anderen API-Schlüsselerstellungsprozess hat. Der gesamte Erstimport dauerte bei mir etwa 30 Minuten für 5 Exchange-Konten und 3 Wallets.

Der Importvorgang ist größtenteils automatisiert, aber nicht völlig selbständig. Nachdem Sie Ihre Konten verbunden haben, ruft das Tool Ihren Transaktionsverlauf ab und versucht, alles zu kategorisieren. Hier werden Sie wahrscheinlich die meiste Zeit verbringen – die Kategorisierungen zu überprüfen und alle Transaktionen zu korrigieren, die das Tool nicht automatisch identifizieren konnte. Überweisungen zwischen Ihren eigenen Wallets sind eine häufige Fehlerquelle, da sie für das Tool wie Verkäufe aussehen können.

Die Fehlererkennungsfunktionen in TaxBit helfen dabei, häufige Probleme wie doppelte Transaktionen, fehlende Kostenbasis und falsch identifizierte Überweisungen zu erkennen. Dies spart im Vergleich zum manuellen Durchsuchen von Hunderten oder Tausenden von Transaktionen erheblich Zeit. Das Tool markiert potenzielle Probleme und ermöglicht Ihnen, diese einzeln zu lösen.

Lernkurve ist moderat. Wenn Sie die grundlegende Krypto-Terminologie verstehen (Kostenbasis, Kapitalgewinne usw.), können Sie sich ohne große Schwierigkeiten in TaxBit zurechtfinden. Komplette Anfänger könnten mit einigen Konzepten Schwierigkeiten haben, aber das Tool bietet durchgehend Erklärungen und Tooltips. Ich schätze, dass jemand mit mäßiger Krypto-Erfahrung in 2–4 Stunden von Null bis zum fertigen Bericht gelangen kann, je nachdem, wie viele Transaktionen er hat.

Dinge, die besser sein könnten:

1. Die Transaktionsüberprüfung kann mühsam sein, da Hunderte von Elementen überprüft werden müssen
2. Einige Fehlermeldungen sind für durchschnittliche Benutzer zu technisch
3. Bei sehr großen Transaktionsverläufen erhöhen sich die Ladezeiten merklich
4. Das mobile Erlebnis bleibt hinter der Desktop-Weboberfläche zurück
5. Massenbearbeitungstransaktionen würden Zeit für wiederholte Korrekturen sparen

Vergleich mit der manuellen Steuererhebung: Bevor es Kryptosteuer-Tools gab, hatten Sie zwei Möglichkeiten – entweder Kryptosteuern zu ignorieren (riskant und zunehmend strafrechtlich verfolgt) oder Tage damit zu verbringen, Tabellenkalkulationen zu erstellen. Ich habe den Tabellenkalkulationsansatz für ein Steuerjahr mit etwa 200 Transaktionen ausprobiert und es hat über 15 Stunden gedauert. Die Verarbeitung desselben Datensatzes dauerte bei TaxBit einschließlich der manuellen Überprüfung etwa 30 Minuten. Allein die Zeitersparnis macht das Abonnement lohnenswert, noch bevor die Genauigkeitsverbesserungen überhaupt in Betracht gezogen werden.

Eine unterschätzte Funktion ist die Möglichkeit, Ihren Bericht im Laufe des Jahres mehrmals zu erstellen. Sie müssen nicht bis Januar warten, um mit der Organisation Ihrer Transaktionen zu beginnen. Durch den vierteljährlichen Import und die Behebung auftretender Probleme wird die Arbeit über das Jahr verteilt und es gibt weniger Überraschungen bei der Steuererklärung. Ich importiere jetzt alle paar Monate in TaxBit, um die Dinge auf dem neuesten Stand zu halten.

Krypto-Steuertools bedienen ein breites Spektrum von Benutzern, und TaxBit passt zu einigen Profilen besser als zu anderen. Hier ist meine Aufschlüsselung, wer den meisten Wert erhält.

Gelegentliche Inhaber (unter 50 Transaktionen/Jahr): Wenn Sie nur an einer oder zwei Börsen kaufen und halten, funktioniert TaxBit gut, ist aber möglicherweise übertrieben. Eine einfache Tabellenkalkulation könnte Ihre Anforderungen erfüllen. Allerdings profitieren auch Gelegenheitsinhaber von der automatisierten Kostenverfolgung, wenn ihr Portfolio wächst.

Aktive Händler (50-1000 Transaktionen/Jahr): Dies ist der Sweet Spot für TaxBit. Die manuelle Verfolgung von Hunderten von Trades über mehrere Börsen hinweg ist unpraktisch und die Automatisierung spart Stunden an Arbeit. Die Kosten für ein Abonnement lassen sich allein durch die Zeitersparnis leicht rechtfertigen.

DeFi-Power-User (über 1000 Transaktionen): Wenn Sie Erträge erzielen, Liquidität bereitstellen und mit Dutzenden von Protokollen interagieren, benötigen Sie ein Tool, das die Komplexität von DeFi gut bewältigt. Die DeFi-Unterstützung von TaxBit ist für die meisten Szenarien solide genug. Power-User sollten außerdem Zeit für die manuelle Überprüfung komplexer Transaktionen einplanen.

Steuerfachleute und CPAs: TaxBit bietet CPA-Zugriffsfunktionen, die die Zusammenarbeit mit Kunden unkompliziert machen. Die Möglichkeit, Standardsteuerformulare zu exportieren, erspart Buchhaltern die manuelle Interpretation roher Transaktionsdaten.

Internationale Benutzer: Ihre Erfahrung mit TaxBit hängt stark davon ab, ob Ihr Land unterstützt wird. Die Steuervorschriften unterscheiden sich von Land zu Land erheblich und das Tool muss die Anforderungen Ihres Landes verstehen. Überprüfen Sie den Ländersupport, bevor Sie sich für einen kostenpflichtigen Plan entscheiden.

Mein Fazit: Wenn Sie mehr als eine Handvoll Kryptotransaktionen haben, lohnt sich die Investition in ein spezielles Steuertool. Die Kosten für eine falsche Steuererklärung übersteigen die Kosten für ein Abonnement bei weitem. Ob TaxBit konkret die richtige Wahl ist, hängt von Ihrem Transaktionsvolumen, Ihrer DeFi-Nutzung und Ihrem geografischen Standort ab.

Letztendlich ist die Steuergenauigkeit das Wichtigste – eine falsche Zahl in Ihrer Steuererklärung kann zu Strafen, Prüfungen oder Überzahlungen führen. Hier ist meine Einschätzung, wie zuverlässig die Berechnungen von TaxBit tatsächlich sind.

Die Kostenbasismethodik ist die Grundlage für genaue Kryptosteuerberechnungen. TaxBit unterstützt FIFO, LIFO, HIFO und Specific ID, was die von den meisten Steuerbehörden akzeptierten Methoden abdeckt. Die Wahl der richtigen Methode kann erhebliche Auswirkungen auf Ihre Steuerbelastung haben. FIFO (First In, First Out) ist in den meisten Ländern die Standardeinstellung, aber HIFO (Highest In, First Out) kann Gewinne in einem steigenden Markt minimieren. Ich empfehle, mit mehreren Methoden zu rechnen, um herauszufinden, welche Steuerschuld für Ihre Situation am niedrigsten ist.

Wo TaxBit die Berechnungen richtig macht: Einfache Kauf-Verkauf-Handel-Sequenzen werden präzise gehandhabt. Wenn Sie BTC zu einem Preis gekauft und zu einem anderen verkauft haben, entspricht die Gewinn-/Verlustberechnung Ihrer manuellen Berechnung. Auch einfache Überweisungen zwischen Ihren eigenen Wallets werden in der Regel korrekt identifiziert (als nicht steuerpflichtige Überweisungen und nicht als Verkäufe gekennzeichnet).

Wo Fehler wahrscheinlicher sind: – Cross-Chain-Bridge-Transfers können fälschlicherweise als Verkäufe identifiziert werden

1. DeFi-Ertragslandwirtschaft mit komplexen Ein-/Ausstiegstransaktionen
2. Token-Migrationen und Vertrags-Upgrades
3. Airdrops, bei denen die Kostenbasis Null sein sollte, aber möglicherweise falsch zugewiesen ist
4. Interne Devisentransfers, die wie Einlagen aus unbekannten Quellen aussehen

Mein Verifizierungsprozess: Nachdem ich mit TaxBit einen Bericht erstellt habe, überprüfe ich 10–15 Transaktionen manuell stichprobenartig und konzentriere mich dabei auf die größten Trades und alle DeFi-Interaktionen. Wenn diese meinen Erwartungen entsprechen, habe ich angemessenes Vertrauen in den Rest. Dies dauert etwa 30 Minuten, fängt aber die Fehler auf, die finanziell am wichtigsten sind.

Ein wichtiger Aspekt: ​​Steuertools sind nur so genau wie die Daten, die sie erhalten. Wenn Ihre Importdaten Lücken aufweisen (Transaktionen auf nicht mehr existierenden Börsen, fehlende Wallet-Adressen, P2P-Transaktionen ohne Aufzeichnungen), kann das Tool die korrekte Kostenbasis für diese Vermögenswerte nicht berechnen. Hier gilt: Müll rein, Müll raus.