Koinly

2018'de Londra'da kurulan Koinly, dünya genelinde en popüler kripto vergi yazılımı haline geldi. Platform, kapsamlı entegrasyon kütüphanesi ve akıllı işlem eşleştirme algoritmaları ile öne çıkar. Dikkat cekici olan, Koinly teknik ekibinin blok zinciri teknolojisindeki en son gelismeleri surekli takip etmesidir. Urun guncelleme sikligi ve kalitesi, ekibin surekli iyilestirme taahhudunu gostermektedir. Kullanici geri bildirimleri, islevsel iyilestirmelerin cogunun kullanicilarin sorunlarini etkili bir sekilde cozdugunun gostermektedir.

Koinly, otomatik işlem kategorizasyonu, DeFi protokol desteği ve hata mutabakatında mükemmeldir. Platform, yatırımları, çekimleri, işlemleri ve gelir işlemlerini otomatik olarak tespit ederek saatlerce manuel çalışmadan tasarruf sağlar. Mevcut kripto para piyasasinda Koinly, benzersiz ürün konumlandirmasi ve sürekli teknik yenilikcilik sayesinde sağlam bir kullanıcı tabani olusturdu. Rakiplerle karsilastirildiginda, Koinly temel özelliklerin iyilestirilmesi ve kullanıcı deneyiminin optimize edilmesinde farklilastirilmis avantajlar gösteriyor.

Herhangi bir kripto vergi aracının gerçek değeri, gerçekte kullandığınız platformlarla ne kadar iyi bağlantı kurduğuna bağlıdır. Koinly verilerinizi otomatik olarak alamazsa, manuel CSV içe aktarma işlemi yapmak zorunda kalırsınız ve bu da amacın çoğunu boşa çıkarır. Koinly'nin entegrasyon konusunda durduğu nokta burasıdır.

Değişim desteği: Koinly, Binance, Coinbase, Kraken, KuCoin, Bybit, OKX, Gemini ve Bitfinex ve daha fazlası dahil olmak üzere büyük borsalara bağlanır. Çoğu bağlantı salt okunur API anahtarlarını kullanır; bu, Koinly'nin işlem geçmişinizi görebileceği ancak işlem yapamayacağı veya para çekemeyeceği anlamına gelir. Bir API bağlantısı kurmak genellikle değişim başına 5 dakikadan az sürer.

Cüzdan takibi: Desteklenen cüzdanlar arasında MetaMask, Ledger, Trezor, Trust Wallet, Exodus ve Phantom yer alır. Blockchain cüzdanları için genellikle yalnızca genel adresinizi girersiniz ve araç, işlemleriniz için blockchain'i otomatik olarak tarar. API anahtarına gerek yoktur; doğası gereği salt okunurdur.

Blockchain kapsamı: Koinly, Ethereum, Bitcoin, Solana, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism ve BSC ve ek ağlarda doğrudan zincir takibini destekler. Bu, özellikle işlemleri merkezi borsalar yerine zincir üzerinde gerçekleşen DeFi kullanıcıları için önemlidir. Her blok zincirinin farklı işlem formatları vardır, dolayısıyla daha geniş zincir desteği daha az manuel giriş anlamına gelir.

Manuel içe aktarmalar ne olacak? Doğrudan desteklenmeyen platformlar için Koinly, CSV dosyası yüklemelerini kabul eder. Çoğu borsa, işlem geçmişinizi CSV olarak dışa aktarmanıza olanak tanır ve araç, sütunları otomatik olarak eşler. CSV içe aktarma işlemlerinde karışık sonuçlar elde ettim; büyük borsalar iyi çalışıyor ancak daha küçük veya kullanılmayan borsalar bazen sütun eşleme ayarlamalarına ihtiyaç duyuyor.

Entegrasyon güvenilirliği genişlik kadar önemlidir. Testlerimde büyük borsa bağlantıları (Coinbase, Binance, Kraken) sorunsuz bir şekilde senkronize edildi. Daha küçük borsalarda zaman zaman senkronizasyon gecikmeleri yaşanıyor veya manuel olarak eklemek zorunda kaldığım işlemleri kaçırıyordum. Boşlukları yakalamak için her zaman içe aktarılan işlem sayınızı döviz kayıtlarınızla karşılaştırarak doğrulayın.

DeFi protokol entegrasyonları, vergi araçlarının kendilerini gerçekten farklılaştırdığı yerdir. Uniswap'teki takasların, Aave'deki likidite havuzu girişlerinin veya Curve'deki getiri çiftçiliğinin takibi, karmaşık çok adımlı işlemleri içerir. Koinly'nin bu işlemleri doğru bir şekilde kategorize etme yeteneği değişiklik gösterir; basit takaslar iyi çalışır, ancak bazı egzotik DeFi işlemlerinin manuel olarak ayarlanması gerekebilir.

Deneyimlerime göre entegrasyon sorun giderme ipuçları:

1. API senkronizasyonu başarısız olursa API anahtarını iptal edip yeniden oluşturmayı deneyin
2. Mevcut maksimum tarih aralığını dışa aktardığınızda CSV içe aktarma işlemleri daha iyi çalışır
3. Bazı borsaların spot, vadeli işlemler ve staking için ayrı dışa aktarma dosyaları vardır - hepsini içe aktarın
4. Cüzdan adresi takibinin büyük cüzdanları tam olarak taraması birkaç dakika sürebilir
5. İşlemler eksikse birden fazla zincir adresinden içe aktarmanız gerekip gerekmediğini kontrol edin

Borsalar API'lerini güncelledikçe ve yeni DeFi protokolleri piyasaya çıktıkça entegrasyon ortamı sık sık değişiyor. Bir borsa API'sini değiştirirse bugün işe yarayan şey yarın bozulabilir. İyi vergi araçları, bu değişiklikleri izleyen ve entegrasyonları derhal güncelleyen özel ekiplere sahiptir. Entegrasyon sorunlarına ne kadar duyarlı olduklarını görmek için aracın değişiklik günlüğünü veya durum sayfasını kontrol edin.

Fiyatlandırma, özellikle bazı rakipler agresif ücretsiz katmanlar sunduğunda, Koinly'nin değerini haklı çıkarması gereken yerdir. İşte her planın maliyeti ve sizin durumunuz için hangisinin gerçekten anlamlı olduğu.

Ücretsiz katman 10.000'e kadar işlemi kapsar; bu, platformu anlamak için yeterlidir, ancak muhtemelen bir yıl veya daha uzun süredir aktif olarak işlem yapan herkes için yeterli değildir. Orta düzeydeki yatırımcılar bile borsalarda ve DeFi protokollerinde kolayca yüzlerce işlem biriktiriyor. Ücretsiz kullanımı kalıcı bir çözümden ziyade bir deneme olarak düşünün.

Plan karşılaştırması:

Çoğu kullanıcı için, yıllık 179 $ tutarındaki Trader planı, yetenek ve maliyet arasındaki en hassas noktaya denk geliyor. Aktif yatırımcılar için yeterli sayıda işlemi kapsar ve en önemli özellikleri içerir. Giriş planı ara sıra yatırımcılar için işe yararken, en üst seviye gerçekten profesyoneller veya son derece aktif yatırımcılar içindir.

Ödemeye değer mi? Şunu düşünün: Kriptodan anlayan bir muhasebeciyi işe almak genellikle saat başına 300-500 dolara mal olur. En pahalı vergi aracı planı bile bir saatlik özel muhasebe yardımından daha ucuzdur. Eğer araç sizi vergi beyannamenizdeki tek bir hatadan kurtarıyorsa, kendisini zaten amorti etmiş demektir.

Maliyet tasarrufu sağlayan ipuçları:

1. Hesaplarınızla uyumluluğu test etmek için ücretsiz katmanla başlayın
2. Birçok araç vergi sezonunda (Ocak-Nisan) indirim sunuyor
3. Yıllık planlar genellikle aylık faturalandırmadan daha ucuzdur
4. Bazı planlar sadece cari yılı değil önceki vergi yıllarını da kapsıyor
5. Muhasebecinizin zaten müşteri erişimini içeren bir aboneliği olup olmadığını kontrol edin

Dikkat edilmesi gereken bir şey var: bazı araçlar vergi yılı başına ücret alır; bu, aynı verileri kullanıyor olsanız bile her yıl yeniden ödeme yapmanız gerektiği anlamına gelir. Diğerleri yılda bir kerelik ücret karşılığında ömür boyu erişim sunar. Taahhütte bulunmadan önce aboneliğinizin tam olarak neleri içerdiğine ilişkin ayrıntılı bilgileri okuyun.

Fiyat ve değer hesaplaması: 500 işleminiz varsa ve aracın yıllık maliyeti 150 dolarsa, bu otomatik sınıflandırma, maliyet esası hesaplaması ve vergi formu oluşturma için işlem başına 30 senttir. Aynı işi manuel olarak yapmak saatler alır. Asgari ücrette bile, zaman tasarrufu tek başına çoğu aktif yatırımcı için maliyeti haklı çıkarmaktadır. Gerçek değer doğruluktadır; büyük bir ticarette yanlış bir maliyet esası hesaplaması size bir yıllık abonelikten çok daha fazla vergiye mal olabilir.

DeFi ve NFT işlemleri vergi açısından takip edilmesi en karmaşık işlemlerdir ve birçok kripto vergi aracının ya parladığı ya da başarısız olduğu nokta burasıdır. Koinly'nin karmaşık işleri nasıl ele aldığı aşağıda açıklanmıştır.

Koinly, merkezi olmayan borsalardaki token takasları, likidite havuzu yatırma ve çekme işlemleri, getiri çiftçiliği ödülleri ve borç verme protokolü etkileşimleri gibi faaliyetleri kapsayan DeFi işlem takibini destekler. Bunların her biri, uygun şekilde kategorize edilmesi gereken vergiye tabi olaylar yaratır. Testlerimde basit takaslar doğru bir şekilde gerçekleştirildi. Çok duraklı yönlendirme veya hızlı krediler gibi daha karmaşık işlemler bazen manuel incelemeyi gerektiriyordu.

Koinly'nin takip ettiği DeFi kategorileri:

1. Token takasları (Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, vb.)
2. Likidite havuzu giriş ve çıkışları
3. Verim çiftçiliği ve hasat ödülleri
4. Mevduat ve faiz kredileri (Aave, Bileşik)
5. Staking ödülleri (hem zincir üzerinde hem de doğrulayıcı staking)
6. Airdroplar ve token talepleri

NFT izleme dahildir ve satın alma, satış ve telif ücretlerini yönetir. NFT'lerin zorlu kısmı, özellikle basılmış NFT'ler, havadan atılan NFT'ler veya takas yoluyla alınan NFT'ler için maliyet esasını oluşturmaktır. Koinly, işleme dayalı olarak satın alma maliyetini otomatik olarak belirlemeye çalışıyor ancak özellikle daha az yaygın pazarlarda satın alınan NFT'ler için manuel ayarlamanın gerekli olduğu durumlar buldum.

Vergi kaybı toplama burada bahsetmeye değer bir özelliktir. Sık ticaret yapan DeFi kullanıcıları için kazançları dengeleyebilecek kaybedilen pozisyonları belirlemek değerlidir. Koinly, vergi faturanızı azaltmak için stratejik olarak gerçekleştirebileceğiniz gerçekleşmemiş zararlar için portföyünüzü tarayan vergi kaybı toplama araçlarını içerir.

DeFi ve NFT vergi takibinin gerçeği, hiçbir aracın her senaryo için bunu %100 doğru şekilde sağlayamamasıdır. Zincir üzerindeki veriler karmaşıktır, işlem türleri sürekli gelişmektedir ve vergi kuralları yargı bölgelerine göre farklılık göstermektedir. Koinly'yi başlangıç ​​noktanız olarak kullanın, ancak başvuru yapmadan önce daima kategorizasyonları gözden geçirin.

Kripto vergi aracının asıl amacı vergi yetkililerini tatmin edecek doğru raporlar üretmektir. İşte Koinly'nin ürettikleri ve çıktının dosyalama amacıyla ne kadar iyi çalıştığı.

Koinly, ABD, İngiltere, Kanada, Avustralya, Almanya, Fransa ve diğer ülkeler için vergi raporları oluştürür. Her ülkenin farklı vergi formları ve raporlama gereksinimleri vardır; bu nedenle araç, çıktısını bulunduğunuz yetki alanına göre uyarlar. ABD'deki kullanıcılar için Form 8949 ve Çizelge D'yi alırsınız. Diğer ülkeler için eşdeğer yerel formlar oluştürülur.

Genellikle kullanılabilen rapor türleri:

1. Sermaye kazançları ve zararları raporu (çoğu kullanıcı için ana rapor)
2. Staking ödülleri, madencilik, airdrop'lar için gelir raporu
3. Kayıtlarınız için işlem geçmişini dışa aktarma
4. Vergi formuna hazır çıktı (Form 8949, ABD için Çizelge D)
5. Her hesaplamanın nasıl türetildiğini gösteren denetim izi
6. Maliyet bazlı izleme ile portföy özeti

EBM ve muhasebeci erişimi gerçekten yararlı bulduğum bir özellik. Koinly hesabınızı doğrudan görüntülemesi için vergi uzmanınızı davet edebilirsiniz. Bu, raporları dışa aktarma, e-postayla gönderme ve kripto işlemlerini DeFi'ye aşina olmayan birine açıklamaya çalışma zahmetinden kurtarır. Muhasebeciniz sizin gördüğünüz verilerin aynısını görür ve doğrudan ayarlamalar yapabilir.

Maliyet esaslı yöntemler vergi doğruluğu açısından kritik öneme sahiptir. Koinly FIFO, LIFO, HIFO, ACB, Paylaşım Havuzu ve Özel Kimlik'i destekler ve doğru olanı seçmek vergi faturanızı önemli ölçüde etkileyebilir. FIFO (ilk giren ilk çıkar), çoğu yargı bölgesinde varsayılandır ancak LIFO veya özel kimlik, durumunuza bağlı olarak daha düşük vergilerle sonuçlanabilir. Hangisinin en iyi sonucu verdiğini görmek için hesaplamaları farklı yöntemlerle yapmanızı öneririm.

Rapor doğruluğu en önemli ölçümdür. Testlerimde, Koinly'nin hesaplamalarını, işlemlerin bir alt kümesi için manuel elektronik tablo hesaplamalarıyla karşılaştırdım. Rakamlar basit alım-satım-ticaret senaryolarıyla eşleşiyordu. Tutarsızlıkların ortaya çıktığı yerler karmaşık DeFi işlemleri ve zincirler arası transferlerdi. Başvuruda bulunmadan önce daima raporunuzu gözden geçirin; araç bir başlangıç ​​noktasıdır, dikkatli doğrulamanın yerini almaz.

Pratik bir ipucu: Vergi raporunuzu 14 Nisan'da değil yılın başında oluştürün. Erken nesil, eksik işlemleri belirlemeniz, kategorizasyon hatalarını düzeltmeniz ve gerekirse bir vergi uzmanına danışmanız için size zaman tanır. Kripto vergi raporlamasında acele etmek, hataların nasıl gerçekleştiğidir.

Kullanıcı deneyimi, özellikle vergi mevsimi konusunda zaten stresli olan kişiler için bir vergi aracı yaratabilir veya bozabilir. Kayıttan rapor oluşturmaya kadar Koinly'nin tüm iş akışını inceledim ve işte deneyimle ilgili dürüst değerlendirmem.

İlk kurulum ilk izlenimlerin oluştuğu yerdir. Hesap oluşturmak standarttır; e-posta, şifre ve belki iki faktörlü kimlik doğrulama. Gerçek iş, borsalarınızı ve cüzdanlarınızı bağladığınızda başlar. Koinly, her platform için adım adım talimatlarla bu konuda size yol gösterir; bu faydalıdır çünkü her borsanın biraz farklı bir API anahtarı oluşturma süreci vardır. 5 döviz hesabı ve 3 cüzdan için ilk ithalatın tamamı yaklaşık 30 dakika sürdü.

İçe aktarma işlemi çoğunlukla otomatiktir ancak tamamen müdahalesiz değildir. Hesaplarınızı bağladıktan sonra araç, işlem geçmişinizi alır ve her şeyi kategorilere ayırmaya çalışır. Muhtemelen en çok zaman harcayacağınız yer burasıdır; kategorileri gözden geçirmek ve aracın otomatik olarak tanımlayamadığı işlemleri düzeltmek. Kendi cüzdanlarınız arasındaki transferler yaygın bir hata kaynağıdır çünkü bunlar araca satış gibi görünebilir.

Koinly'deki hata algılama özellikleri, yinelenen işlemler, eksik maliyet esası ve yanlış tanımlanan transferler gibi yaygın sorunların yakalanmasına yardımcı olur. Bu, yüzlerce veya binlerce işlemin manuel olarak taranmasına kıyasla önemli ölçüde zaman tasarrufu sağlar. Araç olası sorunları işaretler ve bunları tek tek çözmenize olanak tanır.

Öğrenme eğrisi orta düzeydedir. Temel kripto terminolojisini (maliyet esası, sermaye kazançları vb.) anlarsanız Koinly'de çok fazla zorluk yaşamadan gezinebilirsiniz. Yeni başlayanlar bazı kavramlarda zorluk yaşayabilir ancak araç, baştan sona açıklamalar ve ipuçları sağlar. Orta derecede kripto deneyimi olan birinin, kaç işlem yaptığına bağlı olarak sıfırdan bitmiş rapora 2-4 saat içinde geçebileceğini tahmin ediyorum.

Daha iyi olabilecek şeyler:

1. Kontrol edilmesi gereken yüzlerce öğe olduğundan işlem incelemesi sıkıcı gelebilir
2. Bazı hata mesajları ortalama kullanıcılar için fazla tekniktir
3. Çok büyük işlem geçmişleriyle yükleme süreleri gözle görülür şekilde artar
4. Mobil deneyim masaüstü web arayüzünün gerisinde kalıyor
5. Toplu düzenleme işlemleri, tekrarlanan düzeltmeler için zaman tasarrufu sağlar

Vergileri manuel olarak ödemeyle karşılaştırma: Kripto vergi araçları mevcut olmadan önce iki seçeneğiniz vardı: ya kripto vergilerini göz ardı edin (riskli ve giderek daha fazla dava ediliyor) ya da e-tablolar oluşturmak için günler harcayın. Elektronik tablo yaklaşımını bir vergi yılı boyunca yaklaşık 200 işlemle denedim ve 15 saatten fazla sürdü. Aynı veri setinin işlenmesi, manuel inceleme de dahil olmak üzere Koinly'nin yaklaşık 30 dakikasını aldı. Doğruluk iyileştirmeleri dikkate alınmadan önce, zaman tasarrufu tek başına aboneliği değerli kılar.

Yeterince takdir edilmeyen özelliklerden biri, yıl ilerledikçe raporunuzu birden çok kez çalıştırma yeteneğidir. İşlemlerinizi düzenlemeye başlamak için Ocak ayına kadar beklemenize gerek yok. Üç ayda bir ithalat yapmak ve sorunları ortaya çıktıkça düzeltmek, işi yıla yayar ve vergi zamanında daha az sürpriz anlamına gelir. Artık işleri güncel tutmak için birkaç ayda bir Koinly'ye ithalat yapıyorum.

Kripto vergi araçları geniş bir kullanıcı yelpazesine hizmet ediyor ve Koinly bazı profillere diğerlerinden daha iyi uyuyor. İşte kimin en fazla değeri aldığına dair dökümüm.

Sıradan sahipleri (yılda 50 işlemden az): Yalnızca bir veya iki borsayı alıp tutarsanız, Koinly iyi çalışır ancak gereğinden fazla olabilir. Basit bir elektronik tablo ihtiyaçlarınızı karşılayabilir. Bununla birlikte, geçici sahipler bile portföyleri büyüdükçe otomatik maliyet esası takibinden yararlanmaktadır.

Aktif yatırımcılar (50-1000 işlem/yıl): Burası Koinly için en tatlı noktadır. Birden fazla borsadaki yüzlerce işlemin manuel olarak takip edilmesi pratik değildir ve otomasyon, saatlerce süren çalışmadan tasarruf sağlar. Bir aboneliğin maliyeti, yalnızca zaman tasarrufuyla kolayca haklı çıkarılabilir.

DeFi konusunda uzman kullanıcılar (1000'den fazla işlem): Gelir elde ediyorsanız, likidite sağlıyorsanız ve düzinelerce protokolle etkileşimde bulunuyorsanız, DeFi karmaşıklığını iyi bir şekilde ele alan bir araca ihtiyacınız vardır. Koinly'nin DeFi desteği çoğu senaryo için yeterince sağlamdır. Uzman kullanıcılar ayrıca karmaşık işlemlerin manuel olarak incelenmesi için de zaman ayırmalıdır.

Vergi uzmanları ve CPA'ler: Koinly, müşteri işbirliğini kolaylaştıran CPA erişim özellikleri sunar. Standart vergi formlarını dışa aktarma yeteneği, muhasebecileri ham işlem verilerini manuel olarak yorumlama zahmetinden kurtarır.

Uluslararası kullanıcılar: Koinly deneyiminiz büyük ölçüde ülkenizin desteklenip desteklenmediğine bağlıdır. Vergi kuralları yargı bölgeleri arasında önemli ölçüde farklılık gösterir ve aracın, ülkenizin özel gereksinimlerini anlaması gerekir. Ücretli bir plana başvurmadan önce ülke desteğini kontrol edin.

Özetle: Bir avuçtan fazla kripto işleminiz varsa, özel bir vergi aracı yatırım yapmaya değer. Vergilerinizi yanlış hesaplamanın maliyeti, abonelik maliyetini çok aşıyor. Koinly'nin özellikle doğru seçim olup olmadığı işlem hacminize, DeFi kullanımınıza ve coğrafi konumunuza bağlıdır.

Vergi doğruluğu sonuçta en önemli şeydir; vergi beyannamenizde yanlış bir rakam verilmesi cezalara, denetimlere veya fazla ödemeye yol açabilir. İşte Koinly'nin hesaplamalarının gerçekte ne kadar güvenilir olduğuna dair değerlendirmem.

Maliyet esası metodolojisi doğru kripto vergisi hesaplamalarının temelidir. Koinly, çoğu vergi dairesi tarafından kabul edilen yöntemleri kapsayan FIFO, LIFO, HIFO, ACB, Hisse Havuzu ve Özel Kimlik'i destekler. Doğru yöntemi seçmek vergi faturanızı önemli ölçüde etkileyebilir. FIFO (ilk giren ilk çıkar) çoğu ülkede varsayılandır, ancak HIFO (en yüksek giren ilk çıkar) yükselen bir pazardaki kazançları en aza indirebilir. Durumunuz için hangisinin en düşük vergi yükümlülüğüne yol açtığını görmek için birden fazla yöntemle hesaplama yapmanızı öneririm.

Koinly'nin hesaplamaları doğru yaptığı nokta: Basit alım-satım-ticaret dizileri doğru bir şekilde gerçekleştirilir. BTC'yi bir fiyattan alıp başka bir fiyattan sattıysanız kazanç/zarar hesaplaması elle hesapladığınızla eşleşeçektir. Kendi cüzdanlarınız arasındaki basit transferler de genellikle doğru şekilde tanımlanır (satış yerine vergiye tabi olmayan hamleler olarak işaretlenir).

Hataların daha muhtemel olduğu yerler:

1. Zincirler arası köprü transferleri yanlışlıkla satış olarak tanımlanabilir
2. Karmaşık giriş/çıkış işlemleriyle DeFi getirisi çiftçiliği
3. Token geçişleri ve sözleşme yükseltmeleri
4. Maliyet esasının sıfır olması gereken ancak yanlış atanabilecek Airdrop'lar
5. Bilinmeyen kaynaklardan gelen mevduatlara benzeyen dahili döviz transferleri

Doğrulama sürecim: Koinly ile bir rapor oluşturduktan sonra, en büyük işlemlere ve DeFi etkileşimlerine odaklanarak 10-15 işlemi manuel olarak kontrol ediyorum. Bunlar beklentilerime uyuyorsa, geri kalanına makul derecede güvenim var. Bu yaklaşık 30 dakika sürer ancak mali açıdan en önemli hataları yakalar.

Önemli bir husus: Vergi araçları yalnızca aldıkları veriler kadar doğrudur. İçe aktarma verilerinizde boşluklar varsa (geçersiz borsalardaki işlemler, eksik cüzdan adresleri, kayıtsız P2P işlemleri), araç bu varlıklar için doğru maliyet esasını hesaplayamaz. Çöp içeri, çöp dışarı burada geçerlidir.